ЦМРБанк (ООО) предупреждает о блокировке счетов дропперов

С 25 июля 2024 года клиентам российских банков, признанных дропперами, в России начнут отказывать в дистанционном банковском обслуживании. Это одна из новых мер, которая защитит россиян от мошенников.

По словам вице-президента ЦМРБанк (ООО) по информационной безопасности Василия Окулесского, по самым скромным подсчетам в России сейчас несколько десятков тысяч дропперов. Говоря простым языком, это посредники, помогающие кибермошенникам выводить средства с банковских карт пострадавших. Похищенные деньги дробятся на множество мелких частей – так, чтоб отследить историю похищенных рублей было бы невозможно.

Часто дропперами становятся студенты, домохозяйки и пенсионеры, пытающиеся найти в Интернете хорошо оплачиваемую и в то же время простую работу. Мошенники уговаривают потенциального посредника сделать несколько переводов на указанный счет или карту. Иногда дропперы получают на руки наличные от других посредников с заданием положить деньги на собственную карту и затем также сделать перевод. При этом аферисты убеждают, что такая операция абсолютно законна и безопасна.

На самом деле дропперам могут инкриминировать статьи УК РФ «Участие в преступном сообществе» и «Отмывание денежных средств» с перспективой получить приговор до 10 лет лишения свободы. За операции с целью финансирования терроризма грозит пожизненный срок. И с точки зрения закона введенный в заблуждение посредник - часть преступной цепи, за что придется ответить по всей строгости.

«Российские банки уже разработали специальные антифрод-платформы, которые способны распознавать и отлавливать не стандартные для конкретного клиента платежи и переводы. А дальше - банк может заблокировать карту клиента. Более того, согласно поправкам, которые вступят в силу 25 июля, можно будет отказывать в дистанционном банковском обслуживании тем, кто внесен в базу дропперов», - отметил вице-президент ЦМРБанк (ООО) по информационной безопасности Василий Окулесский.

Также с 25 июля заработает норма, вводящая двухдневный «период охлаждения», в течение которого банк обязан будет приостановить перевод, если счет получателя занесен в базу данных ЦБ о случаях переводов без согласия клиента.

Больше новостей в нашем Telegram-канале - https://t.me/BankCMR